Minimum pension as the instrument for protection of old people against poverty in Poland
More details
Hide details
Katedra Pracy i Polityki Społecznej, Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu, Polska
Katedra Matematyki Stosowanej, Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu, Polska
Joanna Ratajczak   

Katedra Pracy i Polityki Społecznej, Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu, al. Niepodległości 10, 61-875, Poznań, Polska
Submission date: 2020-11-12
Final revision date: 2021-04-30
Acceptance date: 2021-05-20
Publication date: 2021-09-30
Problemy Polityki Społecznej 2021;53:54–73
Poverty alleviation of the elderly is one of the purposes of the pension. Poland conducted a systemic pension reform in 1999, where the DB pension formula is replaced by the DC one while the minimum pension is still offered. The article puts forward the following research question: to what degree does the minimum pension in the new system contribute to limitation of male and female old age pensioners’ poverty? Poverty has been operationalized as the level and depth and the assumed poverty line is absolute one. The basis for the conclusions are the microsimulations of the benefit levels based on the real parameters of men and women born between 1974 and 1981 who will receive the pension according to the new system. In accordance with the conducted analyses, the minimum pension in the present form mainly reduces women’s poverty (both in terms of level and depth). Raising the women’s retirement age by five years (thus equalising it with men’s) changes this situation only to a limited extent. Shortening the waiting period to ten years at the most (instead of twenty) for women seems to be the key decision to be taken in order to prevent poverty more effectively.
Arza, C. (2015). The gender dimensions of pension systems: policies and constraints for the protection of older women. UN Women Discussion Paper, July (1), 1–46.
Atkinson, A. B. (1996). Public Economics in Action: The Basic Income/Flat Tax Proposal. Oxford University Press.
Atkinson, T., Bourguignon, F., O’Donoghue, C., Sutherland, H., & Utili, F. (2002). Microsimulation of Social Policy in the European Union: Case Study of a European Minimum Pension. Economica, 69(274), 229–243.
Baecker, G. (2018). Czy emerytury minimalne są odpowiedzią na zagrożenie ubóstwem na starość ? Debaty o reformie w kontekście niskich emerytur, zabezpieczenia podstawowego i spadającego poziomu emerytur. Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i Praktyka, 1(136), t. I, 77–104.
Barr, N., & Diamond, P. (2010). Pension Reform. A Short Guide. Oxford University Press.
Barr, N., & Rutkowski, M. (2005). Pension. In N. Barr (ed.), Labor Markets and Social Policy in Central and Eastern Europe. The accession and beyond (135–170). The World Bank. https://doi:10.1596/0-8213-611....
Bielawska, K. (2019). Economic activity of Polish pensioners in the light of quantitative research. Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy, 14(1), 149–165. https://doi:10.24136/eq.2019.0....
Bielecki, M., Makarski, K., & Tyrowicz, J. (2017). Wiek emerytalny i wydatki na emerytury. Standardowe szacunki vs rzeczywistość.
Brimblecombe, S., & McClanahan, S. (2019). Improving gender outcomes in social security retirement systems. Social Policy and Administration, 53(3), 327–342. https://doi:10.1111/spol.12476.
Chłoń-Domińczak, A., & Strzelecki, P. (2013). The minimum pension as an instrument of poverty protection in the defined contribution pension system — An example of Poland. Journal of Pension Economics and Finance, 12(3), 326–350. https://doi:10.1017/S147474721....
Chybalski, F. (2018a). Poverty alleviation and consumption smoothing in European pension systems: convergence or divergence? Argumenta Oeconomica, 1(40), 181–202.
Chybalski, F. (2018b). Wiek emerytalny z perspektywy ekonomicznej. Studium teoretyczno-empiryczne. C.H. Beck.
Chybalski, F., & Marcinkiewicz, E. (2016). The replacement rate: an imperfect indicator of pension adequacy in cross-country analyses. Social Indicators Research, 126(1), 99–117. https://doi:10.1007/s11205-015....
Clark, G. L., Munnell, A. H., & Orszag, M. J. (2006). Pension and retirement income in a global environment. In G. L. Clark, A. H. Munnell, M. J. Orszag, & with the assistance of K. Williams (Eds.), The Oxford Handbook of Pensions and Retirement Income (10–27). Oxford University Press.
Deniszczuk, L., Kurowski, P. & Styrc, M. (2006). Modyfikacja koszyków towarów i usług minimum socjalnego i minimum egzystencji. Polityka Społeczna 11/12.
Deniszczuk, L., Kurowski, P., & Styrc, M. (2007). Progi minimalnej konsumpcji gospodarstw domowych. Rodzaje, oszacowania i zastosowanie w polityce społecznej. Institute of Labour and Social Studies.
Dethier, J. J., Ali, R., & Pestieau, P. (2011). The impact of a minimum pension on old age poverty and its budgetary cost. Evidence from Latin America. Revista de Economia Del Rosario, 14(2), 135–163. https://doi:10.12804/revistas.....
European Commission. (2017). The 2018 Ageing Report underlying assumptions & projection methodologies. Vol. 8014. https://doi:10.2765/40638.
European Commission. (2018). The 2018 pension adequacy report : current and future income adequacy in old age in the EU. Vol. I. https://doi:10.2767/1907.
Figari, F., Matsaganis, M., & Sutherland, H. (2011). The financial well-being of older people in Europe and the redistributive effects of minimum pension schemes. EUROMOD Working Papers EM7/11.
Ginn, J. (2004). Actuarial fairness or social justice? A gender perspective on redistribution in pension systems. CeRP Working Papers 37. rev.pdf.
Góra, M., & Palmer, E. (2019). NDC: The Generic Old-Age Pension Scheme. Social Protection and Jobs Discussion Paper, No. 1907. https://openknowledge.worldban... License: CC BY 3.0 IGO.
Grech, A. (2015). Evaluating the Possible Impact of Pension Reforms on Elderly Poverty in Europe. Social Policy and Administration, 49(1), 68–87. doi:10.1111/spol.12084.
Hagemejer, K. (2018). Adekwatność zreformowanych systemów emerytalnych. Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i Praktyka, 1(136), 21–47.
Hagemejer, K., & Woodall, J. (2014). How Should the Adequacy of Pension Coverage be Balanced Against Financial Sustainability?, Australian Journal of Actuarial Practice, 1(2), 21–31.
Holzmann, R. (2013). Global pension systems and their reform: Worldwide drivers, trends and challenges. International Social Security Review, 66(2), 1–29. https://doi:10.1111/issr.12007.
Holzmann, R., & Guven, U. (2009). Adequacy of retirement income after pension reforms in Central, Eastern and Southern Europe. The World Bank. https://doi:10.1596/978-0-8213....
Holzmann, R., & Hinz, R. (2005). Old-age income support in the 21st Century: An International Perspective on Pension Systems and Reform. World Bank. https://doi:10.1596/0-8213-604....
Holzmann, R., & Stigliltz, J. E. (2001). Introduction. In R. Holzmann, J. Turner, M. Rein, J. E. Stigliltz, L. Fox, E. James, & P. R. Orszag (Eds.), New ideas about old age security (1–16). The World Bank. https://doi:10.2307/3341420.
Jablonowski, J., & Müller, C. (2013). 3 Sides of 1 coin — long-term fiscal stability, adequacy and intergenerational redistribution of the reformed old-age pension system in Poland. National Bank of Poland Working Paper. No. 146. https://doi:/10.2139/ssrn.2244....
Jiménez-Martín, S. (2014). The incentive effects of minimum pensions. IZA World of Labor, 85, 1–10. https://doi:10.15185/izawol.84.
Kurowski, P. (2003). Koszyki minimum socjalnego i minimum egzystencji — dotychczasowe podejście. Biuro Studiów i Ekspertyz.
Lee, R., & Carter, L. (1992). Modeling and Forecasting U. S. Mortality. Journal of the American Statistical Association, 87(419), 659–671.
Makarzec, P. (2013). Ubezpieczenia społeczne w Polsce Ludowej. Zeszyty Naukowe WSEI, 3(1), 103–115.
Meinhardt, V. (2014). Wohin soll es mit der gesetzlichen Rentenversicherung gehen? Eine Bürgerversicherung wäre armutsverhindernd und finanzierbar! Vierteljahrshefte Zur Wirtschaftsforschung, 83(2), 49–59. https://doi:10.3790/vjh.83.2.4....
MISSOC (2020), Missoc database,
Müller, K. (2007). The politics and outcomes of three-pillar pension reforms in Central and Eastern Europe. In C. Arza & M. Kohli (ed.), Pension Reform in Europe. Politics, policies and outcomes (87–106). Routledge.
Muszalski, W. (1988). Wprowadzenie do nauki ubezpieczenia społecznego. Państwowe Wydawnictwo Ekonomiczne.
Muszalski, W. (1992). Zatrudnienie a ubezpieczenie społeczne. Wydawnictwo Naukowe PWN.
OECD. (1998). Maintaining prosperity in an ageing society. Paris.
OECD. (2008). Growing Unequal? Income Distribution and Poverty in OECD Countries. Paris.
OECD. (2018). OECD Pensions Outlook 2018. Paris.
Panek, T., & Zwierzchowski, J. (2014). Comparative Analysis of Poverty in the EU Member States and Regions. Warsaw School of Economics Press. https://ssl-administracja.sgh.....
Pérez-Salamero González, J.M., Ventura-Marco, M.,& Vidal-Meliá, C. (2017). A “ Swedish ” actuarial balance for a notional de fi ned contribution pension scheme with disability and minimum pension benefits. International Social Security Review, 3(70), 79–104.
Pławucka, H. (1991). Świadczenia emerytalne i rentowe. In C. Jackowiak (ed.), Rozwój ubezpieczeń społecznych w Polsce (367–420). Wydaw. Polskiej Akademii Nauk.
Schmähl, W. (1998). Das Gesamtsystem der Alterssicherung. In J.-E. Cramer, W. Förster, & F. Ruland (Eds.), Handbuch zur Altersversorgung. Gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge in Deutschland (59–84). Knapp, Fritz Verlag.
Sierdzińska-Ruzik, A. (2018). An Attempt to Identify Factors Influencing Retirement Decisions in Poland. Folia Oeconomica, 4(336), 43–58.
Smetters, K. (2002). Controlling the cost of minimum benefit guarantees in public pension conversions. Journal of Pension Economics and Finance, 1(1), 9–33.
Social Insurance Institution. (2013). Ważniejsze informacje z zakresu ubezpieczeń społecznych 2012 r.
Social Insurance Institution. (2015). Ważniejsze informacje z zakresu ubezpieczeń społecznych 2014 r.
Statistics Poland. (2019). Stan i struktura ludności według wieku w latach 1989–2016.
Szarfenberg, R. (2018). Dochód podstawowy a współczesne zabezpieczenie społeczne. Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i Praktyka, 139(4), 3–27.
Szczepański, M. (2015). Ryzyko ubóstwa osób starszych a konstrukcja zreformowanego systemu emerytalnego w Polsce. Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego Finanse Rynki Finansowe Ubezpieczenia, 65(802), 731–744.
Szubert, W. (1987). Ubezpieczenie społeczne. Zarys systemu. Państwowe Wydawnictwo Naukowe.
Szybkie, A. (2018). Rola emerytur minimalnych w systemie składkowym a rola nieskładkowych gwarancji minimalnych. Aksjologia systemu i wyzwania prawne. Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i Praktyka, 1(136), t. I, 105–115.
Van Vliet, O., Caminada, K., Goudswaard, K., & Wang, J. (2019). Poverty reduction among older people through pensions: A comparative analysis. Routledge International Handbook of Poverty, (January), 363–375. doi:10.4324/9780429058103-29.
von Weizsäcker, J. (2003). The Hayek Pension an Efficient Minimum Pension to Complement the Welfare State. CESifo Working Paper Series, 1064. htpps://doi:/10.1227/01.NEU.0000255437.36742.15.
Whiteford, P., & Whitehouse, E. (2006). Pension challenges and pension reforms in OECD countries. Oxford Review of Economic Policy, 22(1), 78–94. https://doi:10.1093/oxrep/grj0....
Wóycicka, I. (2009). Poland. Minimum Income Schemes. A study of national policies. European Commission DG Employment, Social Affairs and Equal Opportunities.
Zagheni, E. (2015). Microsimulation in demographic research. International encyclopedia of social and behavioral sciences, 15, 343–346.